Produk & Layanan
Produk & Layanan
Investasi

Sukuk Ritel

Transaksi Sukuk Ritel saat ini dapat dilakukan melalui layanan Internet Banking Muamalat. Layanan Internet Banking Muamalat sendiri, dapat dimiliki oleh nasabah hanya dengan melakukan pembukaan rekening di Bank Muamalat, lalu melakukan registrasi di ATM Bank Muamalat dan dilanjutkan dengan melakukan aktivasi di kantor cabang Bank Muamalat terdekat. Apabila nasabah telah melakukan registrasi dan aktivasi layanan Internet Banking Muamalat, maka nasabah sudah dapat bertransaksi Sukuk Ritel melalui Internet Banking Muamalat.

 

Transaksi Sukuk Ritel yang dapat dilakukan melalui layanan Internet Banking Muamalat meliputi, Pendaftaran SID (Single Investor Identification) dan SRE (Sub Rekening Efek), Pemesanan, & Pembayaran Sukuk Ritel.

 

Adapun Rincian Alur Proses Transaksi Sukuk Ritel melalui Internet Banking Muamalat sbb :

 

 

Sukuk Negara Ritel (Sukuk Ritel) adalah produk investasi syariah yang ditawarkan oleh Pemerintah kepada individu Warga Negara Indonesia, sebagai instrumen investasi yang aman, mudah, terjangkau, dan menguntungkan. Ditawarkan dalam mata uang Rupiah, tanpa warkat (scriptless), dan dapat diperjual belikan pada pasar sekunder setelah masa holding period selesai.

1. FITUR PRODUK

Fitur Sukuk Ritel seri 012  (SR-012)

Penerbit

:

Pemerintah Republik Indonesia melalui Perusahaan Penerbit Surat Berharga Syariah Negara (PP SBSN)

Tenor

:

3  (Tiga) tahun

Jatuh Tempo

:

10 Maret 2023

Nominal Pelunasan

:

100% saat Jatuh Tempo

Sifat Perjual belikan (Tradability)

:

Tanpa Warkat, dapat diperdagangkan pada pasar sekunder mulai tanggal 11 Juni 2020 (setelah masa holding period selesai)

Underlying Asset

:

Kombinasi antara Barang Milik Negara dan Pembangunan Aset Tetap/Proyek/Kegiatan yang telah ditetapkan di APBN 2020

Akad

:

Ijarah Asset to be Lased

Masa Penawaran

:

Pembukaan : 24 Februari 2020 (Pkl. 09.00 WIB)
Penutupan : 18 Maret 2020 (Pkl. 10.00 WIB)

Channel Penawaran

:

Online (melalui Internet Banking Muamalat)

Minimum Pemesanan

:

Rp 1.000.000,- dan kelipatan Rp 1.000.000,-

Maksimum Pemesanan

:

Rp 3.000.000.000,-

Jenis Kupon

:

Fixed Coupon

Frekuensi Pembayaran Kupon

:

Pembayaran periodik setiap bulan

% Kupon

:

X,XX% gross (akan diinformasikan pada tanggal 20 Februari 2020)

Tanggal Kupon Pertama

:

13 April 2020

Pajak Kupon

:

15%

Tanggal Penerbitan

:

26 Maret 2020

 

2. KEUNGGULAN PRODUK

Keunggulan berinvestasi pada Sukuk Ritel antara lain :

  • Aman, dengan imbal hasil dan nilai pokok investasi dijamin oleh Negara.
  • Imbal hasil menarik, lebih tinggi dari rata-rata Deposito, dengan pajak lebih rendah.
  • Imbal hasil fixed coupon sampai dengan jatuh tempo
  • Imbal hasil dibayarkan rutin setiap bulan.
  • Dapat diperdagangkan di pasar sekunder dan potensi memperoleh capital gain
  • Investasi ringan, dengan minimum investasi hanya Rp 1 Juta.
  • Sesuai Prinsip Syariah, mengacu pada fatwa dan opini Syariah dari DSN-MUI.
  • Mendukung pembiayaan untuk Pembangunan Nasional.

 

3. RISIKO PRODUK

Penjelasan Risiko Sukuk Ritel adalah sebagai berikut :

  • Risiko Gagal Bayar

Yaitu risiko tidak terpenuhinya pembayaran imbal hasil dan nilai pokok investasi pada saat jatuh tempo. Dalam hal berinvestai pada Sukuk Ritel, risiko ini sangat kecil karena berdasarkan Undang-Undang No. 19 Tahun 2008 tentang Surat Berharga Syariah Negara, pembayaran nilai pokok investasi dan imbal hasil dijamin oleh Pemerintah RI.

  • Risiko Pasar

Yaitu risiko terjadinya capital loss akibat harga jual di pasar sekunder lebih rendah dari harga beli. Risiko ini dapat dihindari dengan cara berinvestasi Sukuk Ritel sampai dengan jatuh tempo.

Potensi kerugian juga dapat disebabkan oleh perubahan tingkat bunga di Indonesia. Namun Sukuk Ritel tidak memiliki risiko ini karena kupon bersifat fixed sampai dengan jatuh tempo.

  • Risiko Likuiditas

Yaitu risiko terjadinya kendala untuk penjualan kembali Sukuk Ritel sebelum jatuh tempo. Risiko ini dapat diatasi dengan menjual kepada Agen Penjual Sukuk Ritel sebagai standby buyer.

 

4. BIAYA DAN KEWAJIBAN

Biaya dan kewajiban yang dapat muncul pada Sukuk Ritel adalah sebagai berikut:

  • Biaya Penyimpanan Surat Berharga (safe keeping fee)
  • Bebas Biaya, untuk nominal Sukuk Ritel kurang atau sama dengan Rp. 25 juta.
  • 0,002% per bulan untuk Sukuk Ritel > Rp. 25 juta atau maksimum Rp. 75 ribu per bulan.
  • Pajak 15% atas kupon.